Case Study
Business Banking neu definiert
Penta ist die digitale Business-Banking-Plattform für Einzelunternehmer und Unternehmen in Deutschland. Innerhalb weniger Minuten eingerichtet, ermöglicht das Penta-Banking-Konto Unternehmen, Ihre Ausgaben und Investitionen über eine intuitive Nutzeroberfläche kinderleicht zu verwalten. Durch Integrationen mit gängigen Buchhaltungstools bietet Penta eine umfassende Plattform für Unternehmen, die was bewegen wollen.
Die Herausforderung
Penta hat das Ziel, der digitale CFO für seine Kunden zu sein. Dafür musste Penta ein Bankkonto als Kernprodukt für die täglichen Bankgeschäfte anbieten, aber auch zusätzliche Finanzdienstleistungen, die für Einzelunternehmer und Firmen wichtig sind. Entscheidend war daher eine moderne Kontoinfrastruktur, die sowohl das tägliche Banking als auch banknahe Dienstleistungen wie die Integration mit Buchhaltungssoftware oder die Zusammenarbeit mit Steuerberatern vereint. Was sich einfach anhört, ist mit einigen Hürden verbunden:
- Penta wollte ihr Produkt schnell und effizient auf den Markt bringen. Die Beantragung einer eigenen Banklizenz wäre jedoch mit einem immensen Kapitalbedarf und einem langwierigen Antragsverfahren verbunden.
- Entsprechend suchte Penta nach einem agilen Partner, mit dessen Infrastruktur Penta reibungslose, digitale Services anbieten konnte, insbesondre in Bezug auf die Kontoeröffnung.
- Ein Bankkonto mit hübscher Nutzeroberfläche aber ohne Zusatzdienstleistungen hätte Pentas Ansprüchen nicht genügt. Eine nachhaltige Lösung mit der Möglichkeit, kontinuierlich völlig neue Features hinzuzufügen, war der Ausgangspunkt für die Wahl eines Banking-Partners.
Unsere Lösung
Plug & Pay
Mit Solarisbanks Banking-as-a-Service-Ansatz konnte Penta ihr Plattformgeschäft Schritt für Schritt auf- und ausbauen. Dabei lag der Fokus darauf, das Banking für die Kunden so einfach wie möglich zu gestalten und gleichzeitig die Time-to-Market deutlich zu verkürzen. Mit den RESTful APIs der Solarisbank konnte Penta in kürzester in Zeit ihr Frontend in Solarisbanks Infrastruktur integrieren. Das vollwertige digitale Geschäftskonto von Penta ist ausgestattet mit automatisierten SEPA-Lastschriften für zuverlässigere Cash-Flows, einer Batching-Funktion, die Penta-Nutzern ermöglicht, mehrere Zahlungen mit nur einer SMS-Tan freizugeben, sowie Unterkonten, um Unternehmen beim Sparen und Investieren zu unterstützen.
Die einzige Green Card, die man braucht
Solarisbank überlässt mit dem White-Label-Setup Penta die volle Kontrolle über das Design ihres Produkts: von der intuitiven Benutzeroberfläche bis hin zu den unverkennbaren VISA Debitkarten. Aber das Design ist nicht alles, was an den Penta-Karten besonders ist; mit flexiblen Kartenlimits, Push-Benachrichtigungen in Echtzeit und einer unbegrenzten Anzahl von Zusatzkarten für Mitarbeiter ist die Penta-Karte ein echter Game-Changer für das Spesenmanagement. Darüber hinaus ist Penta mit den wichtigsten Buchhaltungssoftwares integriert, was es für Buchhalter zu einem Kinderspiel macht, alle Kartentransaktionen automatisch zu synchronisieren und Geschäftsführern wertvolle Zeit zu sparen.
Die Partnerschaft in Zahlen
Was unsere Partner über uns sagen
“Penta verfolgt die Mission, Business Banking zu erleichtern, damit sich Unternehmer auf die Dinge konzentrieren können, die sie wirklich lieben. Die Banking-as-a-Service-Infrastruktur der Solarisbank bietet uns die beste Lösung, um maßgeschneiderte Produkte für unsere Kunden anzubieten, unser Geschäft mit hoher Geschwindigkeit zu skalieren und so unsere Mission zu erfüllen.”
CEO von Penta