Produkte & Services
Unsere Banking Plattform bietet verschiedene RESTful APIs, mit denen Sie genau das Banking-Produkt bauen können, das Ihre Kunden benötigen. Mit Hilfe unserer einfachen und selbsterklärenden API-Dokumentation können Sie innerhalb kürzester Zeit loslegen. Je nach den Bedürfnissen Ihres Unternehmen können Sie sich mit unseren APIs für Digital Banking & Cards, kontextuelle Finanzierungen & Kredite oder Payments verbinden.
Digital Banking & Debitkarten
Neo & Digital Banking
Die Neo & Digital Banking-Lösung der solarisBank können Sie als Infrastruktur für Ihre eigenen B2C oder B2B Neo Banking-Angebote nutzen. Mit dieser Lösung können Ihre Endkunden in Echtzeit Bankkonten eröffnen und benutzen sowie Transaktionen auslösen (SEPA-Kredit-Transfers und SEPA-Lastschriften). Die Identifikation Ihrer Endkunden erfolgt vollkommen digtal per Video-Ident.
Kunden z.B.
Ressourcenname und Beschreibung
Gesellschaften & Personen
Management von Informationen von Privat- und Geschäftskunden entlang des gesamten Kundenprozesses: vom Eintritt in die Prozesskette bis zum langfristigen Service.
POST /personsLege in unserem System einen Kunden mit den relevanten Daten an.
Identifikationen
Rechtlich konforme digitale Know-Your-Customer-Prozesse (kurz: KYC) sowohl für Privat- als auch für Geschäftskunden.
POST /persons/:id/identificationInitiiere Indentifikationsprozess (z.B. Video-Identifikation), um das rechtlich verpflichtende “Know-Your-Customer”-Prinzip zu erfüllen.
Konten
Kontoführung mit Echtzeit-Informationen über Zahlungsbewegungen sowie Kontostände.
POST /persons/:id/accountsErstelle ein Konto für einen existierenden Kunden.
Transaktionen
Vielfältige Zahlungs-Methoden (z.B. SEPA-Kredit-Transfers und SEPA-Lastschriften) und Autorisierungs-Abläufe.
POST /persons/:person_id/accounts/:account_id/transactions/sepa_credit_transferReiche Zahlungsanweisungen für das Konto des Kunden ein.
Webhooks
Benachrichtigungen und Warnsignale in Echtzeit, die flexible Arbeitsabläufe sowie ereignisgesteuerte Prozessabläufe unterstützen.
POST /webhooksAbonniere Echtzeit-Benachrichtigungen für spezifische Ereignisse, z.B. jede neue Buchung (Zahlungsbewegung) auf dem Konto des Kunden.
Debitkarten
Mithilfe der Debit-Karten-Lösung können Sie Ihren Kunden Debit-Mastercards zur Verfügung stellen. Die Karten sind mit einem Konto bei der solarisBank verknüpft und können als Zahlungsmittel bei Kassen-Terminals, in E-Commerce-Shops sowie zum Geldabheben an Automaten verwendet werden.
Kunden z.B.
Ressourcenname und Beschreibung
Erstellen einer Karte
Erstellen Sie Debit-Karten für Ihre Privatkunden, Selbstständige und Geschäftskunden. Sie müssen dafür lediglich den Namen des Karteninhabers sowie eine vom Kunden bestimmte PIN bereitstellen.
POST /persons/:person_id/accounts/:account_id/cards
Temporäres Blocken und Freigabe einer Karte
Ermöglichen Sie es Ihren Kunden, ihre Karte eigenständig temporär zu blocken und wieder freizugeben, und geben Sie ihnen somit die vollständige Kontrolle über die Nutzung ihrer Karte.
POST /cards/:card_id/block POST /cards/:card_id/unblock
Ändern der Karten-PIN
Ermöglichen Sie es Ihren Kunden, unterwegs ihren Karten-PIN zu ändern. Sie geben Ihren Kunden damit sicheren und zuverlässigen Zugang zu ihrem Geld – jederzeit und überall.
POST /cards/:card_id/change_pin
Sperrung der Karte
Bei Diebstahl oder Verlust einer Karte können Ihre Kunden die Karte sperren und sich eigenständig vor Betrug schützen.
POST /cards/:card_id/close
Abruf von Kartendetails
Sie können Karteniformationen wie Ablaufdatum, Typ, Status sowie verknüpfte Informationen des Karteninhabers abrufen.
GET /cards/:card_id
PSD2-konforme Zahlungsdienste
Prepaid- und Gutscheinkarten
Mit der Prepaid- und Gutschein-Karten-Lösung erhalten Sie die technische Plattform, um vollkommen rechtlich konform und automatisiert für Ihre Endkunden Guthaben einzusammeln und zu verteilen.
Kunden z.B.
Ressourcenname und Beschreibung
Registrierung einer neuen Verkaufs- oder Annahmestelle
Sowohl ausgebende als auch annehmende Stellen sind mit Basis-Informationen registriert. Diese Informationen beinhalten die IBAN sowie eine Einzugsermächtigung, wenn benötigt.
POST /entities
Erstellen einer neuen Gutscheinkarte
Eine Gutschein-Karte wird registriert, um in den solarisBank Systemen einen Gegenpunkt zu haben, zu dem neuaufgeladene Werte sowie Abzüge verlinkt werden können.
POST /items
Aufladen einer bereits registrierten Karte
Mithilfe von Transaktionen kann die positive oder negative Entwicklung des Kartenguthabens sowie damit verbundene Gebühren umgesetzt werden.
POST /items/:item_id/transactions
Begleichen mehrerer, kleiner Transaktionen mit einer Begleichung
Mehrere Transaktionen können zu einer Begleichung gebündelt werden. So wird ein Zahlungsvorgang ausgelöst, der durch SEPA-Direkt-Debit eingezogen oder durch SEPA-Kredit-Transfer übertragen wird.
POST /entities/:entity_id/settlements
Peer-to-Peer Payments
Mit dem solarisBank Peer-to-Peer Payments Service können Ihre Kunden virtuell Geld von Person zu Person versenden. Dafür zieht die Lösung Geld per SEPA-Direkt-Debit (SDD) von einem Sender ein und sendet sie per SEPA-Kredit-Transfer (SCT) an einen Empfänger.
Kunden z.B.
Ressourcenname und Beschreibung
Registrierung eines neuen P2P-Kunden
Sowohl ausgebende als auch annehmende Stellen sind mit Basis-Informationen registriert. Diese Informationen beinhalten die IBAN sowie eine Einzugsermächtigung, wenn benötigt.
POST /entities
Konto-Buchungen
Überprüfung des Kontos für eingehende, ausgehende und möglicherweise auch abgelehnte Transaktionen.
GET /account/bookings
Einziehung und Verteilung von Guthaben
Mit einer einfachen Begleichung können die eingehende Zahlung des Debitoren und die ausgehende Zahlung des Kreditoren einer P2P-Transaktion ausgeführt werden.
POST /entity/:entity_id/settlements
Zahlungen auf Plattformen und Marktplätzen
Die solarisBank-Lösung für Zahlungen auf Plattformen und Marktplätzen bietet Ihnen eine PSD 2-konforme technische Plattform für Ihre Käufer und Verkäufer, über die alle Zahlungen für den Austausch von Waren und Dienstleistungen abgewickelt werden können.
Kunden z.B.
Ressourcenname und Beschreibung
Identifizierung eines neuen Plattform-Nutzers
Unser integrierter und voll-digitaler Identifikations-Service unterstützt Sie dabei, Kunden rechtlich-konform onzuboarden.
POST /businesses POST /businesses/:business_id/identifications
Erstellen einer Transaktion
Eine Transaktion zeigt den positiven oder negativen Wert in Bezug auf eine Plattform-Transaktion an und kann mit weiteren Gebühren verknüpft sein.
POST /items/:item_id/transactions
Auszahlung des Guthabens an den Empfänger
Mehrere Transaktionen können zu einer Begleichung gebündelt werden. Diese kann eine ausgehende Zahlung durch SEPA-Kredit-Transfer auslösen.
POST /entities/:entity_id/settlements
Conditional Payments
Der Conditional Payments-Service der solarisBank bietet einen digitalen Treuhands-Zahlungsdienst für Online-Marktplätze und -Plattformen. Conditional Payments können genutzt werden, wenn große Transaktionsvolumina mit mehreren Parteien umgesetzt werden sollen. Durch die Verknüpfung eines separaten Bankkontos mit einem modernen Online-Portal wird der Zahlungsablauf sicherer und bietet Ihren Endkunden zugleich bestmögliche Convenience.
Kunden z.B.
Ressourcenname und Beschreibung
Identifizierung eines neuen Verkäufers
Unser integrierter und voll-digitaler Identifikations-Service unterstützt Sie dabei, Kunden rechtlich-konform onzuboarden.
POST /persons POST /persons/:person_id/identifications
Erstellen einer Transaktion
Eine Transaktion zeigt den positiven oder negativen Wert in Bezug auf eine Plattform-Transaktion an und kann mit weiteren Gebühren verknüpft sein.
POST /items/:item_id/transactions
Auszahlung des Guthabens an den Verkäufer
Mehrere Transaktionen können zu einer Begleichung gebündelt werden. Diese kann eine ausgehende Zahlung durch SEPA-Kredit-Transfer auslösen.
POST /entities/:entity_id/settlements
International Merchant Payment Solution
Die International Merchant Payment Solution ermöglicht es global agierenden Händlern, ihre Waren über E-Commerce-Plattformen direkt an europäische Kunden zu verkaufen. Um dies zu ermöglichen, stellt solarisBank virtuelle IBANs (vIBANs) zur Verfügung, die die Partner wiederum ihren Händlern für einkommende Zahlungen von E-Commerce-Plattformen zuweisen.
Kunden z.B.
Kontextuelle Finanzierungen & Kredite
Konsumenten-Sofortkredit
Der Konsumenten-Sofortkredit vereinfacht und beschleunigt den Kreditvergabeprozess durch Automatisierung der Risikobewertung sowie einer mobilen und digitalen Identifizierung sowie Signatur. Dadurch ist dieser Konsumentenkredit vollkommen digital, papierlos und überall verfügbar. Kunden Ihres Unternehmen erhalten eine Kreditentscheidung innerhalb von bis zu sieben Minuten - immer im Look & Feel Ihres Unternehmens und via APIs eingebettet in Ihre Prozesse und Webseiten.
Kunden z.B.
Ressourcenname und Beschreibung
Kreditinformationen
Sobald Dauer und Höhe des Kredits zur Verfügung gestellt werden, sendet die API eine individuelle ID zurück, an die persönliche und Scoring-Informationen angehängt sind.
POST /credit
Kredit-Scoring
Dieser Endpunkt kreiert einen neuen Scoring-Prozess und wird durch einen individuellen Wert im ID-Feld identifiziert.
POST /credit/:credit_id/score
Kreditkonditionen
Nachdem das Scoring abgeschlossen ist und ein Vertragsangebot gemacht werden konnte, ist diese Information verfügbar.
GET /credit/:credit_id/conditions
Kreditbestätigung
Nachdem der Kunde die rechtlichen Dokumente erhalten hat, um den Vertrag via E-Mail anzuehmen, Erhalt und Annahme der Konditionen müssen bestätigt werden.
GET /credit/:credit_id/confirm
Identifizierung
Nachdem der Kunde den Konditionen des Vertrags zugestimmt hat, muss diese Person eine Online-Identifikation durchführen, um im Anschluss digital den Vertrag zu unterschreiben.
GET /credit/:credit_id/person/identification_info
SME-Finanzierung
Die SME-Finanzierungs-Lösung ist eine auf die Bedürfnisse von kleinen und mittleren Unternehmen ausgerichtete, gänzlich digitale Finanzierung. Dabei ist sie auf die Senkung von Prozesskosten sowie die Automatisierung des Finanzierungsprozesses fokussiert.
Kunden z.B.
Bauen Sie Ihr eigenes Produkt mit unseren Banking-Bausteinen
Wir verstehen die Bankdienstleistungen unserer Plattform als modulare Bausteine, die sich unsere Partner nach Belieben zusammenstellen können. So entwickeln wir gemeinsam maßgeschneiderte Finanz-Produkte für Ihr jeweiliges Geschäftsmodell. Wenn Sie daran interessiert sind, ein neues Produkt mit unseren Banking-Bausteinen (z.B. Debitkarten, Konten oder KYC-Prozessen) zu entwickeln, sollten wir uns unbedingt austauschen.
Scoring
